Wat de wet ze laat doen
Drie plichten: cliëntenonderzoek vóór de relatie — identiteit geverifieerd, UBO’s herleid, het doel van de opdracht begrepen; risicogestuurde diepte — eenvoudige gevallen eenvoudig getoetst, complexe schema’s en hogere-risicoprofielen (buitenlandse structuren, politiek prominente personen, ongebruikelijke stromen) dieper; en doorlopende monitoring met een meldplicht voor werkelijk ongebruikelijke transacties bij de nationale meldkamer. De vergunning van de professional rust op dit werk — daarom zijn serieuze adviseurs grondig, en is grondigheid het kwaliteitssignaal.
Wat u gevraagd wordt
De terugkerende set: identificatie per bestuurder en UBO, het eigendomsschema, het activiteitenverhaal, en — geschaald naar bedragen — de herkomstvragen: waar komt dit geld vandaan, en waarmee is het vermogen opgebouwd. Poortwachters raadplegen ook de registers en moeten afwijkingen signaleren: dat mechanisme. Alles wat gevraagd wordt heeft een wettelijke reden; naar verzoeken daarbuiten mag u gewoon vragen.
De ervaring van de voorbereide cliënt
Eén map, proactief overhandigd, beantwoordt negentig procent vóór het gevraagd wordt — onboarding bij de notaris (de digitale route), de bank (de routes) en de adviseur loopt dan in dagen. Onze eigen intake volgt exact dit kader, schriftelijk en gestructureerd: de quickscan is de deur.